9月11日，由《中國農(nóng)村金融》雜志社主辦、公認反洗錢師協(xié)會及北京領(lǐng)雁科技股份有限公司協(xié)辦的《農(nóng)信機構(gòu)反洗錢防電詐研討會暨操作實務(wù)研學活動》（后續(xù)簡稱：“農(nóng)信機構(gòu)研學活動”）在哈爾濱拉開序幕。領(lǐng)雁科技反洗錢業(yè)務(wù)專家范箴為研學活動中100多位農(nóng)信機構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)、員工分享了《反洗錢迎檢重要事項》的培訓內(nèi)容，收獲現(xiàn)場學員的一致好評。

近兩年來，隨著一系列重磅法律法規(guī)與規(guī)范性文件的密集出臺，包括《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的正式實施、《銀行保險機構(gòu)操作風險管理辦法》的頒布、反洗錢法修訂草案的推進，以及《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》的公開征求意見，我國金融領(lǐng)域在反洗錢、反詐騙及內(nèi)控合規(guī)管理方面的制度建設(shè)邁上了新臺階。這一系列舉措不僅豐富了我國金融反洗錢、反詐騙及內(nèi)控合規(guī)管理的制度框架，還為金融機構(gòu)及其從業(yè)人員提供了更加清晰、詳盡的操作指引和合規(guī)藍本。如何深刻領(lǐng)會新法新規(guī)的精神實質(zhì)，如何將法規(guī)內(nèi)化成為每位員工心中的行為準則，并落實在日常工作中，成為了農(nóng)信機構(gòu)關(guān)注的焦點，進而在機構(gòu)內(nèi)部激發(fā)了一股強烈的學習浪潮。

為積極響應(yīng)這一需求，同時搭建平臺促進農(nóng)信機構(gòu)之間在反洗錢防電詐方面的深度交流與合作，《中國農(nóng)村金融》雜志社精心策劃并組織了此次研學活動?；顒右唤?jīng)啟動，便迅速得到了河北、安徽、江西、廣西、海南、貴州、陜西等多地農(nóng)信機構(gòu)員工的熱烈響應(yīng)與積極參與，最終匯聚成一支超過百人的精英研學團隊，共同踏上了這場意義深遠的反洗錢防電詐學習之旅。

在兩日緊湊而充實的研學活動中，范箴老師在圓桌討論環(huán)節(jié)深入淺出地解析了農(nóng)商銀行在提升反洗錢防欺詐能力上的多重策略。他聚焦于反洗錢模型的前沿探索與技術(shù)革新，闡述了如何通過技術(shù)創(chuàng)新強化反洗錢監(jiān)測能力；同時，就反洗錢數(shù)據(jù)治理的核心要素進行了全面剖析，強調(diào)了數(shù)據(jù)質(zhì)量對于構(gòu)建高效反洗錢體系的重要性。尤為引人矚目的是，范箴老師還巧妙地將反洗錢與反欺詐兩大領(lǐng)域進行了深度融合，闡述了如何通過事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后分析的全鏈條監(jiān)測手段，實現(xiàn)兩者在機制、技術(shù)及流程上的有效結(jié)合。

在眾多學員期待的《反洗錢迎檢重要事項》專題分享中，范箴老師從三個關(guān)鍵維度為學員們精心解構(gòu)了金融機構(gòu)如何高效應(yīng)對反洗錢檢查、持續(xù)優(yōu)化自身管理的策略：

一是剖析了監(jiān)管處罰的案例與趨勢，從機構(gòu)分類、處罰要點、處罰程度展開分析當前反洗錢工作所面臨的監(jiān)管要求和處罰態(tài)勢。

二是通過人行檢查的具體流程與核心關(guān)注點的梳理。讓學員對檢查工作的全貌有了清晰的認識，提前預(yù)設(shè)可能的檢查路徑，為金融機構(gòu)的自我審視與準備提供了方向指引。

三是分享了金融機構(gòu)應(yīng)對檢查的實戰(zhàn)策略與優(yōu)化方案。從業(yè)務(wù)部門洗錢風險意識、反洗錢數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)建設(shè)、保障機制及管控機制等方面，提出了一系列切實可行的建議及農(nóng)信機構(gòu)自檢內(nèi)容，旨在幫助金融機構(gòu)構(gòu)建起一套既符合監(jiān)管要求又具備自我提升能力的迎檢準備。

領(lǐng)雁科技深耕銀行智能風控領(lǐng)域已逾十載，其行業(yè)成就與深厚底蘊在業(yè)界贏得了廣泛贊譽。此次范箴老師的精彩分享，不僅是其個人在反洗錢領(lǐng)域深厚洞察與豐富實踐的展現(xiàn)，更是領(lǐng)雁科技風控業(yè)務(wù)團隊集體智慧的結(jié)晶，匯聚了多位反洗錢專家的精髓見解，深入淺出的將反洗錢迎檢策略轉(zhuǎn)化為極具操作性的方案。因此，此次分享贏得了現(xiàn)場學員的高度評價。學員們紛紛表示，此次分享內(nèi)容既務(wù)實又高效，值得持續(xù)學習及內(nèi)部推廣。

事實上，領(lǐng)雁科技在銀行應(yīng)對人行反洗錢檢查方面，憑借卓越的咨詢培訓服務(wù)，積累了行業(yè)領(lǐng)先的實踐經(jīng)驗與成功案例。可以為銀行提供全方面的支持：

一是結(jié)合人民銀行現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范要求，并貼合監(jiān)管要求以及金融機構(gòu)在反洗錢日常工作中存在的問題，總計分析量化300多項自查指標。包括但不限于客戶身份識別、大額可疑數(shù)據(jù)報送、客戶風險評級、名單監(jiān)控以及其他特定產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的檢查項目。

二是建立金融機構(gòu)反洗錢自查管理體系，從數(shù)據(jù)、內(nèi)控制度準備，開展自查，發(fā)現(xiàn)問題以及后續(xù)落實整改，領(lǐng)雁科技通過搭建一套全面自查模塊，實現(xiàn)系統(tǒng)化、流程化的全管理流程。

三是開展機構(gòu)洗錢風險自評估咨詢服務(wù)，通過固有分析、控制措施有效性、各維度間的剩余風險，及時發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)存在的不足之處，從而有效方法金融機構(gòu)洗錢風險的發(fā)生。

展望未來，領(lǐng)雁科技將不忘初心，持續(xù)深耕反洗錢領(lǐng)域，在反洗錢咨詢方面持續(xù)深耕，并不斷優(yōu)化升級反洗錢管理系統(tǒng)，融合先進的人工智能、大數(shù)據(jù)分析等前沿技術(shù)，為金融機構(gòu)提供更加強大、智能的反洗錢解決方案，實現(xiàn)合規(guī)與效率的雙重提升。